信用取引の口座開設には審査がある

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「信用取引の審査と口座開設」のイメージ画像

詳しく解説

様々なメリットがある信用取引を使いこなせば, 自分の資金の枠にとらわれない株式投資を行えます。
※参考:信用取引のメリットを解説

しかし 証券会社としては 自社の資金などを貸し出すことになる ので, 信用口座開設時に投資家の信頼性について審査をしているのです。

通常の借入の審査と同じような内容なのですが, 信用取引に関する正しい知識と株式投資の経験の有無 を重視している点が異なります。

信用取引は まず保証金という担保を預ける仕組みなので, 危険な取引をしない投資家であること を主に確認しています。

信用取引口座開設までの手順

信用取引でのトラブルを防止する為に 各証券会社には信用口座開設の基準があります。 それらの基準を全て満たさなければ, 信用口座を開設することはできません。

また信用口座開設時には, その証券会社が用意した規約などの書類に同意する必要があります。 複雑な信用取引についての重要事項の説明なので, 多くの書類を読むことになるのが特徴です。

信用取引口座開設には総合口座開設+投資運用1年の経験が必要

信用口座開設の基準を満たす為に第一にやるべきことは, その証券会社に総合口座を開設することです。 そして 投資家自身の判断を要するタイプの投資運用を1年以上行いましょう。

すでに他社で投資運用の経験がある場合は, 自己申告によって経験ありと見なされます。 ちなみに FXについても, その投資運用の経験に含まれるケースがあります。

他にも色々な基準があるので, 自分が口座開設を希望する証券会社のホームページでチェックしておきましょう。

証券会社の取引画面より信用口座を申込み

準備万端整ったら, いよいよ信用口座の開設を申し込みましょう。 原則的に取引画面上からの申し込みとなっており, 口座一覧の信用口座から申込フォームに移動できます。

口座開設に必要な電子書類が次々に表示されるので よく読んだ上で同意していきましょう。

全ての電子書類を処理したら, あとは証券会社側で審査が行われるだけです。 2営業日ほどで審査結果が出ることが多く, スピーディに信用取引を始められます。

SBI証券の信用口座開設手順

SBI証券の例をとって 信用口座の開設手順の流れを説明します。

信用取引口座 開設画面へ

総合取引口座へログイン後、信用取引口座の開設へ進みます。
信用口座の開設には、上述しましたように 投資経験と信用取引への理解が必要ですので 審査のためのアンケートへの回答が必須となります。SBI証券の信用口座では開設に関して 以下のような設問があります。

書面確認

信用取引に関する いくつかの書面を確認する必要があります。
書面を確認したら、信用口座の申し込みは終了です。

審査

申込が終了すれば、後は審査結果を待つだけになります。SBI証券の場合、審査に問題がなければ 最短翌日 で信用取引口座の開設は完了です。

審査結果はメッセージボックスで お知らせが届きます。

SBI証券の一般信用取引のイメージ画像

また 信用口座を開設すると SBI証券では 取引ツール「HYPER SBI」の無料利用が可能になり, 大きなアドバンテージを得られるというメリットもあります。

本来ならば月額課金をしなければいけない取引ツールを無料で自由に使えるので, SBI証券は信用取引においても 取扱銘柄数や 取引サービスなど 一味違う総合力No.1のネット証券です。

信用取引口座の開設には 総合証券口座の開設が必須ですから まずは総合口座の開設から始めてみましょう!

初心者でもわかる!信用取引の審査に関するQ&A

信用取引口座の審査とは どういった内容ですか?

信用取引の開設には「投資経験」「信用取引への理解」といった審査内容があります。
SBI証券の場合、以下のような開設基準が設けられています。

信用取引の審査に落ちることはありますか?

審査基準に達していれば開設は可能です。

投資経験や金融資産が充分であれば 審査は通ります。ただし、投資未経験者や 金融資産が少ない方、未成年・75歳以上の方や 証券会社からの連絡がつかない方などは信用取引口座の審査には通りませんので ご注意ください。

信用取引のリスクや貸株料などのコストについての知識も必要ですので 口座開設の前には 事前に信用口座の理解を深めておく必要があります。

信用取引で おすすめの証券会社を教えて下さい。

信用取引で おすすめする証券会社はSBI証券になります。

取扱銘柄数や 返済期日別の取引(無期限・短期・当日)、「HYPER空売り」という 他所では空売りできない銘柄の取引など、信用取引サービスが充実しているのが 魅力です。

信用口座を開設することで、有料の取引ツール「HYPER SBI」が無料で使える点もうれしいポイントです。