一般信用取引口座の金利・手数料を比較

更新日 2020年7月3日

ネット証券会社の信用取引を徹底比較

信用取引比較のトップ画像

投資金額を超えて取引が可能となる株の信用取引は投資家が1ステップステージを上げるために重要になるサービスです。

ただ1ステップ上と言うだけあり、現物に比べて信用取引は各社サービスが少し複雑です。このページでネット証券各社の信用取引について差別化ポイントを説明していきますので一つ一つ整理しましょう。

当サイトで比較する信用取引

まず信用取引と一口に言っても 信用取引は「制度信用取引」と「一般信用取引」と言われる2つの仕組みに分類されます。

制度信用と一般信用の違い

制度信用取引

制度信用取引は、証券所と証券金融会社の間で「貸借取引」が行われます。取引所の信用ルールに乗っ取るため証券会社による違いはありません
※ただし、金利・取引手数料は異なります。

一般信用取引

一般信用取引は、証券会社と投資家での間で完結する取引のため、制度信用のような基準がありません。そのため、対象銘柄・金利・返済期日などが各証券会社で定められ 各社で条件が異なります
一般信用と制度信用の違い

制度信用は東証の信用ルールに乗っ取るため、証券会社での違いはありません。
ですので、このページでは証券各社で異なる「一般信用取引」についての比較を行ないます。

一般信用では、売りと買いができる業者に違いがあり、「信用売り」と「信用買い」で それぞれ比較していきます。

ネット証券会社の一般信用取引比較(信用売り)

信用取引では買いより 空売りが人気ですので先にネット証券各社の信用売りについての比較一覧です。

※DMM株,岡三オンライン証券,ライブスター証券は信用買いのみになります。信用売りができませんので、信用売り比較表からは除外してあります。

信用売り(空売り)のサービス比較一覧

ネット証券会社別の一般信用サービス比較(信用売り)
証券会社名 「SBI証券」の企業ロゴ

SBI証券

「楽天証券」の企業ロゴ

楽天証券

「auカブコム証券」の企業ロゴ

auカブコム証券

「松井証券」の企業ロゴ

松井証券

「マネックス証券」の企業ロゴ

マネックス証券

「GMOクリック証券」の企業ロゴ

GMOクリック証券

名称 無期限, 短期, 日計り信用, HYPER空売り 無期限, 短期売り, いちにち信用, 特別空売り 一般信用(売短), 一般信用(長期) 無期限信用取引, 一日信用取引, プレミアム空売り, プレミアム空売りゼロ 無期限信用取引, 短期信用, ワンデイ信用, スペシャル空売り 一般信用(無期限), 一般信用(短期)
対象銘柄数 無期限:119銘柄
短期:128銘柄
日計り信用:1,642銘柄
HYPER空売り:1,279銘柄
無期限:1,380銘柄
短期売り:51銘柄
いちにち信用:3,345銘柄
特別空売り:-
一般信用(長期):1,751銘柄
一般信用(売短):799銘柄
無期限信用取引:954銘柄
一日信用取引:957銘柄
プレミアム空売り:89銘柄
プレミアム空売りゼロ:8銘柄
無期限信用取引:158銘柄
短期信用:572銘柄
ワンデイ信用:83銘柄
スペシャル空売り:90銘柄
一般信用(無期限):120銘柄
一般信用(短期):77銘柄
返済期限 無期限:原則、無期限
短期:15営業日
日計り信用:新規建日の当日
HYPER空売り:新規建日の当日
無期限:無期限
短期売り:14日
いちにち信用:当日
特別空売り:当日
一般信用(長期):新規建日の10年目応答日の前営業日
一般信用(売短):新規建日の14日目の前営業日
無期限信用取引:原則、無期限
一日信用取引:当日
プレミアム空売り:当日
プレミアム空売りゼロ:当日
無期限信用取引:無期限
短期信用:15営業日
ワンデイ信用:当日
スペシャル空売り:当日
一般信用(無期限):無期限
一般信用(短期):15営業日
手数料(1注文制) 10万円 99円 99円 0円 104円 97円
30万円 198円 198円 0円 209円 187円
50万円 198円 198円 0円 209円 187円
100万円 385円 385円 0円 390円 264円
手数料(1日定額制) 10万円 0円 0円 0円 2,500円 0円
30万円 0円 0円 0円 2,500円 220円
50万円 0円 0円 0円 2,500円 220円
100万円 524円 943円 1,100円 2,500円 440円
手数料 備考 一律 0円 一日信用取引(プレミアム空売り・ゼロ含む)は 0円 ワンデイ信用・スペシャル空売りは 0円
貸株料(年率) ・無期限:1.10%
・短期:3.90%
・日計り信用(HYPER空売り 含)
100万未満:1.80%
100万以上:0%
無期限:1.10%
短期:3.90%
いちにち信用(特別空売り 含)
100万未満:1.80%
100万以上:0%
一般信用(長期):2.25%
一般信用(売短):5.85%
無期限信用取引:2.0%
一日信用取引(プレミアム空売り・ゼロ 含)
100万未満:1.80%
100万以上:0%
無期限信用取引:1.10%
短期信用:3.90%
ワンデイ信用(スペシャル空売り 含)
100万未満:1.80%
100万以上:0%
一般信用(無期限):0.80%
一般信用(短期):3.85%
逆日歩など HYPER空売り:1日につき1株当たり◯円のHYPER料が必要(銘柄による) 特別空売り:1日につき1株当たり◯円の特別空売り料が必要(銘柄による) なし プレミアム空売り:1株当たり◯円のプレミアム空売り料が必要(銘柄による) スペシャル空売り:1日につき1株当たり◯円のスペシャル空売り料が必要(銘柄による) なし
その他費用 管理費:1ヶ月ごとに1株あたり11銭(最低110円、最大1,100円)
調査日 2020年7月1日

ネット証券会社の一般信用取引比較(信用買い)

続いて信用買いの比較です。

信用買いのサービス比較一覧

ネット証券会社別の一般信用サービス比較(信用買い)
証券会社名 「SBI証券」の企業ロゴ

SBI証券

「楽天証券」の企業ロゴ

楽天証券

「auカブコム証券」の企業ロゴ

auカブコム証券

「松井証券」の企業ロゴ

松井証券

「マネックス証券」の企業ロゴ

マネックス証券

「GMOクリック証券」の企業ロゴ

GMOクリック証券

「ライブスター証券」の企業ロゴ

ライブスター証券

「岡三オンライン証券」の企業ロゴ

岡三オンライン証券

「DMM株」の企業ロゴ

DMM株

対象銘柄 東証(マザーズ・JASDAQ含)のSBI証券 指定銘柄 楽天証券 指定銘柄 auカブコム証券 指定銘柄 東証(マザーズ・JASDAQ 含)・名証・福証・札証の 松井証券指定銘柄 マネックス証券のほぼ全銘柄 東証の全銘柄 東証の全銘柄(※一部除く) 東証(マザーズ・JASDAQ含)の岡三オンライン証券 指定銘柄 東証(マザーズ・JASDAQ 含)・名証・福証・札証のDMM株 指定銘柄
返済期限 無期限:原則,無期限
日計り:当日
無期限:無期限
いちにち信用:当日
10年 無期限信用取引:無期限
一日信用取引:当日
一般信用取引:無期限
ワンデイ信用取引:当日
一般信用取引:無期限 一般信用取引:無期限 一般信用取引:無期限 無期限:無期限
デイトレ:当日
手数料(1注文制) 10万円 99円 99円 0円 104円 97円 0円 108円 88円
30万円 198円 198円 0円 209円 187円 0円 330円 88円
50万円 198円 198円 0円 209円 187円 0円 330円 88円
100万円 385円 385円 0円 390円 264円 0円 550円 88円
手数料(1日定額制) 10万円 0円 0円 0円 2,750円 0円 0円
30万円 0円 0円 0円 2,750円 220円 0円
50万円 0円 0円 0円 2,750円 220円 0円
100万円 524円 943円 1,100円 2,750円 440円 770円
手数料 備考 一律 0円 一日信用取引は 0円 ワンデイ信用 0円 一律 0円
金利(年率) ・無期限:2.80%
・日計り信用
100万未満:1.80%
100万以上:0%
無期限:2.80%
いちにち信用
100万未満:1.80%
100万以上:0%
一般信用:3.79% 無期限信用取引:4.1%
一日信用取引
100万未満:1.80%
100万以上:0%
無期限信用取引:3.47%
ワンデイ信用
100万未満:1.80%
100万以上:0%
一般信用(無期限):2.0%
一般信用:2.75%
一般信用:2.80%
無期限:2.7%
デイトレ:2.0%
その他費用 名義書換料:1取引あたり55円
管理費:1ヶ月ごとに1株あたり11銭(最低110円、最大1,100円)
調査日 2020年7月1日

一般信用取引 比較のポイント

一般信用取引での比較ポイントは「取引サービス」「取扱銘柄数」「手数料」です。
SBI証券, 楽天証券, 松井証券, マネックス証券ではデイトレ向きの 当日のみの一日信用取引が用意されています。この4社は、銘柄数も多く 売建て・買建てのどちらも可能な 信用取引をするには おすすめの証券会社です。

中でも、松井証券マネックス証券は、銘柄数には他の証券に及ばないものの、一日信用取引は手数料0円となっている点では デイトレーダー向きと言えるでしょう。

また、SBI証券の「HYPER空売り」松井証券の「プレミアム空売り」マネックス証券の「スペシャル空売り」は、通常空売りできない銘柄を空売りできるサービスを行っています。
別途 手数料が発生しますが、上場したての銘柄や新興市場などの銘柄が空売り可能となっています。

手数料で比較すると、auカブコム証券, ライブスター証券(買建てのみ)が信用取引手数料 一律0円 と最安値になっています。
ただし、信用取引には貸株料など金利も発生するので そこもよく比較して口座を選ぶのをおすすめします。

ネット証券の一般信用取引の概要

SBI証券の一般信用取引

信用買いでは「日計り信用」「無期限」の2種類の取引ができます。

・無期限:返済期限が原則無期限の信用買い
・日計り信用:返済期限が当日のみの信用買い

また信用売りに関しては、取扱銘柄数も多く、「無期限」「短期売り」「日計り信用」「HYPER空売り」の4種類があります。各サービスの概要は以下をご覧ください。

・無期限:返済期限が原則無期限の信用売り
・短期売り:返済期限が15日の株主優待つなぎ売りなどに向いた信用売り
・日計り信用:返済期限が当日のみのデイトレーダ向けの信用売り
・HYPER空売り:新興市場の銘柄やIPO銘柄が対象となる信用売り(返済期限は当日)

SBI証券の一般信用取引
業者名

SBI証券

新規買建 新規売立
無期限 日計り 無期限 短期 日計り
通常 HYPER空売り
返済期限 原則, 無期限 当日 原則, 無期限 15営業日 当日
取扱銘柄 東証(マザーズ・JASDAQ含)のSBI証券 指定銘柄 119銘柄 128銘柄 1,642銘柄 1,279銘柄
金利・貸株料 2.80% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
1.10% 3.90% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
その他 1日につき1株あたり、〇円(銘柄で異なる)
SBI証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
1注文制 99円 148円 198円 198円 385円 385円
1日定額制 0円 0円 0円 0円 524円 1,404円

楽天証券の一般信用取引

楽天証券の信用取引は「売建て」「買建て」のどちらも可能です。特に、一日信用売りができる「いちにち信用」の対象銘柄が多いのが特徴です。

SBI証券の「HYPER空売り」などと同じく、特別な銘柄を売建てできる「特別空売り」もあります。

楽天証券の一般信用取引
業者名

楽天証券

新規買建 新規売立
無期限 いちにち信用 無期限 短期 いちにち信用
通常 特別空売り
返済期限 原則, 無期限 当日 原則, 無期限 15営業日 当日
取扱銘柄 楽天証券 指定銘柄 1,380銘柄 51銘柄 3,345銘柄 0銘柄
金利・貸株料 2.80% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
1.10% 3.90% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
その他 1日につき1株あたり、〇円(銘柄で異なる)
楽天証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
1注文制 99円 148円 198円 198円 385円 385円
1日定額制 0円 0円 0円 0円 943円 3,300円

auカブコム証券の一般信用取引

auカブコム証券の一般信用取引は最大10年保有できる長期の信用買い・売りと、14日保有できる短期の信用売りが可能です。長期保有できる銘柄も多く、なによりauカブコムの信用取引は手数料が一律0円なのがメリットです。

ただしSBI証券や楽天証券などと比べると 買方金利・貸株料が高く設定されてある点は注意です。

auカブコム証券の一般信用取引
業者名

auカブコム証券

新規買建 新規売立
一般信用取引 長期 売短
返済期限 10年 10年 14営業日
取扱銘柄 auカブコム証券 指定銘柄 1,751銘柄 799銘柄
金利・貸株料 3.79% 2.25% 5.85%
その他
auカブコム証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
1注文制/1日定額制 0円 0円 0円 0円 0円 0円

松井証券の一般信用取引

松井証券では、長期・当日の信用買いと売りが可能です。
中でも一日信用売りには 通常銘柄の他、新興市場で人気の銘柄を空売りできる「プレミアム空売り」があります。

「プレミアム空売り」は別途空売り料が発生(銘柄によって異なる)しますが、松井証券の 一日信用取引は手数料0円 なのが 魅力です。金利・貸株料も 年利1.8%で、100万円以上であれば0% と最低水準に設定されている点も さすが老舗証券といった内容です。

無期限信用取引でも、買い・売り ともに50万円までは手数料無料なのも お得ですね。

松井証券の一般信用取引
業者名

松井証券

新規買建 新規売立
無期限 一日信用取引 無期限 一日信用取引
通常 プレミアム空売り プレミアム空売りゼロ
返済期限 原則, 無期限 当日 原則, 無期限 当日
取扱銘柄 東証(マザーズ・JASDAQ 含)・名証・福証・札証の 松井証券指定銘柄 954銘柄 957銘柄 89銘柄 8銘柄
金利・貸株料 4.10% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
2.00% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
その他 1日につき1株あたり、〇円(銘柄で異なる)
松井証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
無期限信用取引 0円 0円 0円 0円 1,100円 3,300円
1日信用取引 0円 0円 0円 0円 0円 0円

マネックス証券の一般信用取引

マネックス証券では無期限・当日の信用買いと、無期限・短期(15日)・当日の信用売りが可能です。当日売りのワンデイ信用には、制度信用等では売建てできない上場したての銘柄や、新興市場銘柄が取引可能な「スペシャル空売り」もあります。

手数料は、1注文制と1日定額制の他 ワンデイ信用取引は一律0円、ETF・REITの信用取引0円となっています。
信用取引口座開設後の31日間は手数料0円(最大10万円までキャッシュバッグ)プログラムも行っています。

マネックス証券の一般信用取引
業者名

マネックス証券

新規買建 新規売立
無期限 ワンデイ信用 無期限 短期 一日
ワンデイ信用 スペシャル空売り
返済期限 無期限 当日 無期限 15営業日 当日
取扱銘柄 マネックス証券取り扱いの ほぼ全銘柄 158銘柄 572銘柄 83銘柄 90銘柄
金利・貸株料 3.47% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
1.10% 3.90% 100万未満:1.80%
100万以上:0%
その他 1日につき1株あたり、〇円(銘柄で異なる)
マネックス証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
1注文制 104円 154円 209円 209円 390円 1,100円
1日定額制 2,750円 2,750円 2,750円 2,750円 2,750円 2,750円
ワンデイ信用取引 0円 0円 0円 0円 0円 0円

GMOクリック証券の一般信用取引

銘柄数は少ないものの、信用買い(無期限)と信用売り(長期・短期)ができるGMOクリック証券。手数料も安く、無期限の貸株料が0.80%とネット証券では最安です。

GMOクリック証券の一般信用取引
業者名

GMOクリック証券

新規買建 新規売立
一般信用取引 長期 売短
返済期限 無期限 無期限 15営業日
取扱銘柄 東証の全銘柄 120銘柄 77銘柄
金利・貸株料 2.0% 0.80% 3.85%
その他
GMOクリック証券の信用取引 手数料
手数料 10万 20万 30万 50万 100万 300万
1注文制 97円 143円 187円 187円 264円 264円
1日定額制 0円 220円 220円 220円 440円 1,320円

一般信用取引を活用できれば取引の幅がかなり広がると思います。皆様の投資ライフに今回の信用取引比較がお役に立てれば幸いです。

信用取引の手数料で比較したい方はこちらをご覧ください。ネット証券の手数料(一般取引・信用取引)を比較・ランキング

初心者でもわかる!信用取引に関するQ&A

信用取引とは どのような取引ですか?

信用取引とは、証券会社から資金・株を借りて取引することです。自分の持っている資金のみで取引をするのが本来の取引ですが、証券会社から資金を借りて取引することによって さらに大きな金額で取引ができる というメリットがあります。

資金を借りての買いと、株を借りて売りから入ることも可能です。
※参考:信用取引とは何ですか?

制度信用取引と一般信用取引の違いについて教えてください。

信用取引には、「制度信用取引」と「一般信用取引」があります。

■制度信用取引
取引所によって決められたルールに従って 信用取引を行う制度。銘柄や金利、返済期日などが定められているため どこの証券でも同じルール。

■一般信用取引
各証券会社によって決められたルールに従って信用取引を行う制度。そのため、各社によってルールが異なる。

信用取引では、証券会社で どのような違いがありますか?

先ほど説明したように、制度信用はどこの証券会社でも同じですが、一般信用取引においては各社で違いがあります

銘柄や金利、手数料はもちろん、 返済期日が15営業日の短期取引だったり、デイトレ向きの当日決済を行う一日信用取引などがある証券会社もあります。

このページでは、「一般信用取引」の各証券会社の違いを 売りと買いで比較しています。
一般信用取引(売り)の比較一覧 一般信用取引(買い)の比較一覧

信用取引で おすすめの証券会社を教えて下さい。

信用取引おすすめの証券会社はSBI証券です。

信用取引の売りができる銘柄も多く、返済期日が「無期限」「短期(15営業日)」「当日」と それぞれ選ぶ事もできます。
また、「HYPER空売り」と言って、他の証券では空売りできない銘柄を取引できる制度もおすすめです。

信用取引口座を開設することで、SBI証券の取引ツールである「HYPER SBI」が無料で使える点もうれしいポイントです。

この記事を書いた人

証券会社比較.tokyo 著者

瓜生 勝(うりう まさる)

株式会社ミンカブ・ジ・インフォノイド
みんなの株式 ネット証券比較プロデューサー
みんなの株式,Yahooファイナンス,株探,株マップ,IFISの比較コンテンツ作成。その他 JPX,TFX,インヴァスト証券,マネックス証券,岡三オンライン証券などの特集記事作成も経験。

NISA比較